Итак, инфляционный процесс – растянутое во времени повышение цен. Для начала заметим, что инфляционный процесс идет при гибких ценах, а следовательно, к нему применимо неоклассическое уравнение рынка денег: p = M : (y v ) А значит, если в этом уравнении постепенно изменяется любая из переменных в правой части, то в экономике происходит постепенное изменение уровня цен.

Точнее, монетарная инфляция – инфляционный процесс, порождаемый изменениями параметров денежного рынка, которые в свою очередь вызваны деятельностью банковской системы и центрального банка, и, что важно, могут контролироваться центральным банком . В частности, постепенное увеличение денежной массы за счет прироста денежной базы является типичной причиной монетарной инфляции; такая инфляция целиком и полностью лежит на совести центрального банка.

И соответственно, немонетарная инфляция – различные виды инфляционных процессов, порождаемые изменениями на рынке благ, финансовом и денежном рынках. Здесь мы укажем некоторые из них:

1. Циклическая инфляция – совокупность инфляционных процессов, сопровождающих экономический цикл. Во время экономического спада возникает дефляция, вызванная недостаточностью совокупного спроса, а во время подъема экономики наблюдается инфляция, связанная с ускорением денежного оборота.
2. Ресурсная стагфляция – рост цен, возникающий за счет сокращения запасов природных ресурсов, как возобновимых, так и невозобновимых. Исчерпание ресурсов приводит к снижению производительности труда при их добыче, а значит и к снижению производительности труда во всей экономике, что приводит к снижению производства, а это, при постоянстве денежной массы ведет к росту цен.
3. Циклическая стагфляция, вызванная ростом издержек во время спада.
4. Монопольная инфляция и стагфляция – инфляционные процессы, вызванные реализацией экономической власти. Эти процессы аналогичны ресурсной стагфляции.
5. Спекулятивная инфляция возникает тогда, когда на товарные рынки попадают деньги, высвобождающиеся с финансового рынка.

Инфляция – это процесс обесценивания денег в результате увеличения денежной массы, проявляющийся в повышении общего уровня цен на товары и услуги.

Причины возникновения инфляции и концепции возникновения инфляции, выделяют две основные концепции , объясняющие причины возникновения инфляции:

Монетарная концепция инфляции . Сторонники данной инфляции считают, что причиной возникновения инфляции являются деньги: 1)увеличение денежной массы в обращении; 2) скорость оборота денег – развитие инфляции связанно с ростом скорости обращения денег, превышающим рост производства; увеличение скорости обращения денег может быть результатом усовершенствования банковской системы.

Немонетарная концепция инфляции . Сторонники данной концепции считают, что причины могут быть вызваны как действием денежного обращения, так и действием производственной сферы. Инфляция является результатом роста затрат производства, инфляционных ожиданий, изменения структуры спроса. Возникает шок предложения, вызванный ростом заработной платы, прибыли, налогов и т.д.

Причины:

1. Нарушение баланса между денежной и товарной массами.

2. Бюджетный дефицит.

3. Милитаризация экономики.

4. Структурные диспропорции, характеризуются дефицитом товаров народного потребления. Результат превышения выпуска средств производства над выпуском предметом потребления. Из этого следует повышение цен на дефицитные товары.

5. Монополизация экономики отражает высокую степень монополизации экономики; инфляционным фактором может являться монополия производителей, а так же монополия профсоюзов, что нарушает действие рыночного механизма.

6. Неэффективные действия государства в сфере налогообложения. Повышение ставок налогов приводит к росту замедления производства и продаж, утрачивается стимул к инвестиции.

7. Адаптивное инфляционное ожидание. В результате ожидания повышения цен происходит закупка товаров в прок, что вызывает рост спроса, следовательно, и рост цен.

Изменение инфляции. Инфляция изменяется с помощью индекса цен, применение которых определяется необходимостью исследования динамики цен на продукцию и услуги, оценки их воздействия на уровень жизни населения и на экономику в целом.

Индекс потребительских цен . Индекс розничных цен, дефлятор ВВП.данная формула позволяет определить количество лет для удвоения цен.Основные виды инфляции и специфика ее проявления в экономике.

Классификация инфляции.

1)Открытая инфляция - характеризуется тенденцией к росту цен, отсутствием государственного регулирования цен.

2)Подавленная инфляция - характеризована для экономики с командно-административным контролем над ценами производства. Проявляется в увеличении дефицита и значительного роста цен на теневых рынках, происходит разрыв в административных и рыночных ценах.

3)Скрытая инфляция - связанна с ухудшением качества товаров и услуг, происходит вытеснение дешевой продукции с рынка, ограничение потребительского выбора.

По темпам роста цен:

1)Умеренная (ползучая) инфляция : незначительные темпы пророста цен до 10% в год. Отмечается относительная устойчивость денег, сохраняется их покупательная способность.

2)Галопирующая инфляция : рост цен от 10-50% в год. Это побуждает население вкладывать деньги в товары высокой стоимости. В этих условиях сохраняются деловые сделки.

3)Гиперинфляция : рост цен до 50% в месяц. Негативно сказывается на населении, т.к. рост цен отражает рост з\п. Происходит отказ от денег и переход к товарному обмену.

По критерию соотношения роста цен по различным товарным группам:

1)Сбалансированная инфляция : одновременный умеренный рост цен на большинство товаров и услуг;

2)Несбалансированная инфляция : различные темпы роста цен различных товарных групп.

По степени прогнозируемости:

1)Ожидаемая инфляция – предсказуемая инфляция.

2)Неожидаемая инфляция – внезапный скачок цен, ухудшающий положение потребителей и производителей, обладает высокой степенью негативного воздействия.

По объекту исследования:

1)Внутренняя инфляция - вызвана фактором специфического развития страны.

2)Импортируемая инфляция : в результате международного экономического взаимодействия (рост цен на импортируемые ресурсы, импорт капитала).

35. Социально-экономические последствия инфляции.

Социально-экономические последствия инфляции могут иметь различные последствия при прогнозировании инфляции и не прогнозировании.

При прогнозировании инфляции:

1) происходит ухудшение экономического благосостояния населения : ожидаемый рост инфляции приводит к росту процентных ставок, что увеличивает альтернативные издержки хранения денег; происходит сокращения спроса на деньги, т.к. люди стремятся приобрести необесцениваемые блага.

2) государство получает дополнительные доходы через налоги , в условиях инфляции прогрессивное налогообложение номинальных доходов способствует повышенному изъятию денежных средств у населения; повышение цен приводит к росту номинального дохода индивидов, что автоматически переводит их в более доходные социальные группы, при этом возрастающие налоговые платежи осуществляются на фоне снижения реального дохода, это позволяет государству собирать возрастающую сумму налогов без принятия соответствующих законов.

При не прогнозируемой инфляции :

1) происходит перераспределение национального дохода между различными слоями населения, к группе населения , которые выигрывают в условиях инфляции, относят: экономических агентов, получивших кредиты; лица, вложившие деньги в не обесцениваемые блага; посредников, занятых перепродажей товаров, ценных бумаг. К тем кто проигрывают относят получателей низких доходов, лица, чьи доходы фиксированы, кредиторов, предоставивших ссуды, получателей пенсии и иных социальных пособий.

2)Происходит риск ведения бизнеса – для фирм и домохозяйств в условиях темпа роста инфляции осложняется планирования деятельности, неопределенность и риск приводят к краткосрочному характеру инвестиции, росту спекулятивных операций, что в целом снижает благосостояние страны.

3) Воздействие на конкурентоспособность товаров: с ростом цен конкурентоспособность товаров падает, в результате происходит сокращение экспорта и увеличение импорта, что грозит разорение товаропроизводителей и ростом безработицы.

4) Увеличение спроса на конвертируемую валюту : длительный характер инфляции стимулирует повышение спроса на валюту, т.к. экономические агенты стремятся сохранить свои сбережения; негативным следствием является отток капитала за границу, увеличение спекулятивных операций.

5) Взаимосвязь между инфляцией и безработицей (см. в разделе «Микроэкономика», график кривой Филипса).

6) Рост социальной напряженности в обществе: предполагает сложность адаптации населения к инфляции, что приводит к социальной нестабильности.

7) Значительная дифференциация населения по доходам: доступ к товарам становится неодинаковым для различных групп населения, особенно для тех, у кого доходы фиксированные.

8) Ухудшение уровня и качества жизни населения .

-антиинфляционная политика: определение и методы.

Антиинфляционная политика – это совокупность мер, осуществляемых государством, с целью предупреждения инфляции и снижение ее негативных последствий.

В зависимости от целей регулирования различают два типа антиинфляционной политики:

1. Активная политика – направлена на устранение причин, вызвавших инфляцию;

2. Адаптивная политика – направлена на смягчение инфляционных последствий.

Прямое регулирование осуществляется в рамках политики доходов. Выделяют два направления: 1)установление ориентиров для роста заработной платы, цен и прямой контроль над ними. Ориентиры – это набор правил, которым необходимо следовать добровольно; контроль осуществляется с помощью законодательных актов. В качестве ориентиров используются максимальные пределы роста цен и ставок заработной платы. Сущность данного подхода в том, что доходы работников регулируются непосредственно, а прибыль косвенно через цены. 2)социальный контракт, для достижения устойчивого компромисса между ростом цен и заработной платой государство способствует согласованию интересов между администрацией предприятия и профсоюзами.

Косвенное регулирование , к ним относят меры монетарной и фискальной политики.

1)метод точной надстройки конъюнктуры : в условиях роста инфляции центральный банк вводит ограничение на рост денежной массы, объем предоставляемых кредитов, повышение учетной ставки и норм обязательных резервов, продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке.

2)ограничение количества денег в обращении сопровождается уменьшением совокупного спроса фискальными методами: ограничение государственных закупок и инвестиции; отмена льгот или повышение ставок прямых и косвенных налогов; ужесточение правил регулирующих порядок и нормы амортизационных отчислений.

3)инструменты валютной политики : ограничение притока коротких денег из-за границы; повышение курса национальной валюты.

37. Понятие финансов и финансовой системы.

Финансы – это система отношений по поводу распределения и использования фондов денежных средств или финансовых ресурсов через особые фонды и учреждения.

Реализуются финансовые связи через финансовую систему, которые включают в себя бюджеты различных уровней, фонды социального, имущественного и личного страхования, валютные резервы государства, денежные фонды предприятий и фирм, коммерческих и некоммерческих структур и прочие специальные денежные фонды.

По-субъектно финансы различаются следующим образом: 1) финансы хозяйствующих субъектов – это совокупность финансовых связей между юридическими лицами, государством и физическими лицами. 2) Доходную часть финансов населения образуют доходы семей, расходную часть – различные виды расходов и сбережения населения. 3) Государственные финансы составляют часть финансовой системы, где ведущим звеном финансов государства выступают государственный бюджет доходов и расходов.

38. Финансовая политика: понятие, типы (дискреционная и автоматическая).

Государство может осуществлять финансовую политику – это совокупность государственных мер по оптимизации развития экономических и социальных условий с использованием централизованных денежных ресурсов. Финансовая политика осуществляет следующие функции : 1) распределительная предполагает активное участие государственных финансов в распределение и перераспределение ВВП, контроля со стороны общества за производством, распределением и обращение совокупного продукта обществом. 2) контрольная предполагает контроль над формированием и использованием стоимостных финансовых показателей. Контроль осуществляется высшими федеральными и региональными органами власти.

При хронически высокой инфляции невозможно определить, к какому типу она относится. Факторы инфляции спроса и инфляции издержек переплетаются и усиливают друг друга. В связи с этим в теории инфляции выделяются два направления - монетарное и немонетарное толкование происхождения инфляции.

Позиция сторонников монетарного происхождения инфляции может быть кратко выражена словами М. Фридмена: «Инфляция всегда и везде представляет собой денежный феномен».

Монетаристы считают инфляцию порождением чисто денежных факторов. Этим и объясняется и их трактовка инфляции, как переполнение каналов обращения избыточным объемом денежной массы над товарной, что вызывает рост общего уровня цен.

В соответствии с монетарным подходом инфляция - переполнение каналов обращения избыточным объемом денежной массы над товарной, что вызывает рост общего уровня цен. Темпы инфляции прямо пропорциональны темпам прироста денежной массы, темпам увеличения скорости денежного обращения и обратно пропорциональны темпам прироста реального продукта.

Под монетарной инфляцией следует понимать состояние превышения совокупной денежной массы над текущими производственными возможностями хозяйственной системы страны, возникшее в результате неконтролируемой эмиссии, что приводит к росту общего уровня цен.

Инфляция, вызванная этим источником, начинается с роста цен на конечные продукты потребления, который постепенно распространяется на факторы производства, причем рост цен на последние не поспевает за ростом цен на первые. Монетаристы рассматривают экономику с гибкими ценами в краткосрочном плане (т.е. при неизменном объеме производства) и считают инфляцию порождением чисто денежных факторов. В качестве основных причин инфляции сторонники монетарного подхода выделяют следующие: рост денежной массы (при постоянной скорости обращения) превышает рост объема совокупного производства; рост скорости денежного обращения (при неизменном объеме номинальной денежной массы) превышает рост объема совокупного производства, что может возникнуть при уменьшении спроса на реальные денежные запасы. При высокой инфляции обе эти причины действуют одновременно, ускоряя темп роста уровня цен. Аналогичное воздействие на ускорение темпов инфляции могут оказать инфляционные ожидания.

Монетаризм признает лишь денежные факторы инфляции, игнорируя неденежные. Основы монетаристского учения можно отразить в нескольких постулатах.

Рыночная система обладает способностью автоматически, на основе саморегулирования, приводить себя в равновесие. Она как бы абсорбирует трудности, которые, возникают не внутри рыночного механизма, а навязываются внешними факторами, сплошь и рядом являются результатом ошибочных действий, ответственных за экономическую политику государственных органов.

Монетаристы утверждают, что обеспечиваемая рыночной конкуренцией гибкость цен и ставок заработной платы ведет к тому, что колебания совокупных расходов воздействуют на цены продукции и ресурсов, а не на уровень производства и занятости. Таким образом, рыночная система, если она не подвергается государственному вмешательству в функционирование экономики, обеспечивает значительную макроэкономическую стабильность.

Вторым постулатом монетаристского учения следует назвать вытекающую из первого условия необходимость ограничения государственного вмешательства в экономику. Всестороннее государственное вмешательство в детали экономической деятельности разрушает систему свободного предпринимательства, а вместе с этим и политическую свободу.

В основе взгляда монетаристов против государственного вмешательства лежат весомые доводы:

• · государственное вмешательство блокирует действие стихийных регуляторов, стремящихся восстановить равновесие;
• · оно ориентировано на краткосрочную перспективу;
• · государство способно создавать спрос, управлять совокупным спросом.

Третий постулат монетаризма состоит в переносе центра тяжести исследований и практических рекомендаций в область кредитно-денежных дел.

Таким образом, по мнению сторонников монетаризма, инфляция возникает вследствие денежных факторов. Однако они трактуют инфляцию в узком смысле, так как инфляция это более сложное социально-экономическое явление.

Итак, можно сделать вывод, что монетарными причинами российской инфляции являются:

• 1. Дефицит госбюджета.
• 2. Величина объема денежной массы: увеличение активов ЦБ во всех случаях приводит к возрастанию денежной массы, что означает повышение платежеспособного спроса. В результате этого возрастает уровень цен на товары.
• 3. Скорость обращения денег. Она увеличивается, когда происходит бегство населения от национальной валюты, что объясняется низким доверием к рублю и инфляционными ожиданиями населения.
• 4. Особенность российской инфляции - временной лаг между проведением кредитной эмиссии и увеличением объемов денежной массы в обращении, с одной стороны, и ускорением роста цен - с другой.

Согласно представлениям монетаристов, инфляция - чисто финансовое явление.

Монетарный разрыв, конечно, не может считаться фактором, в полной мере объясняющим динамику уровня цен в стране, но можно отметить, что ускорение темпов инфляции, как правило, происходило именно в те периоды, когда предложение денег в экономике было, по оценкам, избыточным.

Показатели инфляции имеют тенденцию к повышению как раз в те периоды, когда наибольшим было предложение денежной массы в стране.

Хотя прогнозируемый уровень инфляции на 2010 год составлял примерно 8,5%, что ниже того же показателя в 2009 году, тем не менее денежная масса за 10 месяцев 2010 года возросла на 15,3%.

Это говорит об ослаблении монетарных факторов, обуславливающих уровень инфляции в России на современном этапе.

Проблема регулирования общего роста цен в мировой экономике была обозначена уже в XIX веке. По мнению многих исследователей того времени, причиной ценового роста был активный выпуск в обращение бумажных денег и постепенное вымещение из наличного оборота золотых, серебряных и прочих металлических знаков стоимости. В результате под инфляцией, как правило, понимался процесс избыточного переполнения каналов денежного обращения бумажными деньгами в отрыве от объявляемого государством их (бумажных денег) золотого содержания.

Наряду с монетарными причинами возникновения инфляции существуют и немонетарные, которые являются основой возникновения инфляции издержек. Авторами данной теории инфляции являются Дж. М. Кейнс, У. Торн, Р. Куэн.

Инфляция немонетарного характера заключается в нарушении производственных механизмов или принципов свободной конкуренции. К немонетарным причинам инфляции можно отнести административную инфляцию, инфляцию издержек, инфляцию, сформированную в результате наличия диспропорций в производственной сфере.

Механизм протекания данного вида инфляции следующий. В экономике начинается рост цены на промежуточную (не предназначенную для конечного потребления) продукцию, после чего появляется недостаток потребительского спроса, выражающийся в нехватке денежной массы, что приводит либо к сокращению производства, либо к дополнительной денежной эмиссии, либо, к одновременному протеканию этих процессов. Объем производства и занятость могут уменьшаться, что является признаком недостаточного спроса.

Инфляция, вызванная немонетарными причинами, начинается с роста цен на факторы производства и затем распространяется - через повышение издержек - на продукты конечного потребления.

Относительно иных видов инфляции можно отметить, что, например, влияние импортируемой инфляции становится ощутимым в момент, когда внутренние цены на товары и услуги напрямую зависят от существующего обменного курса национальной валюты к валютам развитых (в экономическом смысле) стран.

Сторонники немонетарной концепции инфляции считают, что превышение темпов роста денежной массы и скорости денег над ростом производства является не причиной, а необходимым условием инфляции. Причины же инфляции они видят в следующем:

В росте издержек производства, при котором увеличение заработной платы обгоняет рост производительности труда, а повышение налогов обгоняет темп прироста реального дохода.

В несоответствии структурных изменений в совокупном спросе структурным изменениям в совокупном предложении.

В сохранении монопольной власти фирм, в преобладании олигополистической структуры рынка, в существовании монополизма профсоюзов.

Итак, причины инфляции лежат не только на стороне проблем денежного обращения, но и на стороне структурных проблем экономического развития. Инфляция нарушает распределение национального дохода между трудом и капиталом в пользу капитала. Чем выше темпы инфляции, тем ниже реальная заработная плата. Инфляция спроса в краткосрочном периоде способна временно повысить реальный объем производства, стимулируя предложение труда. Инфляция издержек, наоборот, ведет к падению реального производства и уменьшению спроса на труд. Необходимо отметить, что ни в одной экономически развитой стране во второй половине ХХ века полная занятость, свободный рынок или же стабильность цен в течение длительного времени не наблюдалась. Цены росли непрерывно, а с конца 60-х г.г. - даже в периоды экономических спадов и застоя, когда недогрузка производства могла доходить до значительных размеров. Такое явление получило название стагфляции, что означает инфляционный рост в условиях стагнации, застоя производства, экономического кризиса. С середины 90-х гг. XX столетия проблема инфляции урегулирована в странах с устойчивой и развитой рыночной экономикой (в США и Западной Европе).

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей. Так, ее прежний локальный характер сменился на повсеместный, всеохватывающий, периодичность приобрела хронический вид и воздействуют на нее не только денежные факторы, но и многие другие.

Монетарная и немонетарная инфляции различным образом толкуют роль денежной массы. В первом случае деньги являются основой и активной причиной возникновения и протекания процесса увеличения общего уровня цен. В немонетарной инфляции деньгам отводится менее значимая роль, т.к. при этом типе инфляции количество денег, с учетом скорости обращения, подтягивается к возросшему уровню цен, вызванному воздействием неденежных факторов.

Следует отметить что монетарная и немонетарная инфляция имеют ряд общих черт. Во-первых, они не способны существовать без поддерживающего увеличения совокупной денежной массы, т.к. при отсутствии ее роста бюджетные ограничения потребителей балансируют спрос и предложение и прекращают ценовой рост. Во-вторых, монетарная и немонетарная инфляции в краткосрочном периоде способны вызывать не только рост цен, но и увеличение реального выпуска продукции, при условии, что государством не будет проводится жесткая бюджетная политика. В долгосрочном периоде при отсутствии жестких бюджетных ограничений со стороны государства оба вида инфляции приводят лишь к общему росту цен в экономике.

Необходимость исследования инфляционного процесса в России обусловлена развитием системы экономических отношений и появлением новых факторов, способных повлиять на источники увеличения цен, которые не рассматриваются мировой экономической наукой.

Отметим, что уникальная ситуация, связанная с перестройкой производства и распределения в России, создала определенные особенности, которые повлияли в том числе и на источники инфляционных процессов. Учитывая, что авторы и сторонники классической, кейнсианской или неоклассической теорий не могли предвидеть всего многообразия факторов, имеющихся в настоящий момент в нашей стране, продолжение исследования процесса инфляции является необходимым и обязательным условием для понимания сути экономических преобразований в переходных экономиках в целом. Особенно это касается немонетарных причин инфляции.

Следует обратить особое внимание на такие причины инфляции, как увеличение издержек производства и монополизм производителей товаров и услуг на рынке. Несмотря на то, что данные проблемы не новы и уже вставали в 1970-х годах XX века, специфика российской экономики заключается в большей зависимости промышленности России от цен на различные виды сырья по сравнению со странами Западной Европы и США и отличаются большей степенью монополизированности.

Кроме немонетарных причин инфляции следует отметить, что проведение государством масштабной денежной эмиссии, особенно сразу после начала реформ, оказало особое влияние на протекание инфляционного процесса в России.

инфляция цена рост экономика

Первоначально под инфляцией понималось всякое расширение денежного обращения, каковы бы ни были его последствия.

Затем инфляцию определяли как переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы и соответственно рост цен. Таким образом, сущность инфляции проявляется в уменьшении покупательной способности бумажных денег.

Во второй половине прошлого столетия в экономической науке появился многофакторный подход к инфляции. Инфляцию стали считать не просто денежным, но и общеэкономическим феноменом, поскольку динамика денежных параметров предопределяется глубинными процессами общественного воспроизводства и проводимой экономической политикой.

В основе инфляции лежит дисбаланс между различными сегментами экономики - расходами и доходами государства, накоплением и потреблением, денежной массы и потребностью экономики в денежных средствах.

Экономические закономерности проявляются не изолированно, а во взаимной связи с другими факторами. Выделение некоторых законов возможно только в теоретическом анализе, поэтому из отдельного закона можно вывести лишь абстрактное понятие. Явление же, происходящее в реальности, тем более такое сложное, как инфляция, - результат взаимодействия многих законов, закономерностей и факторов. Красавина Л.Н. Актуальные проблемы инфляции и ее регулирования в России: системный подход// Деньги и кредит, 2011, №3, с. 20.

Таким образом, на динамику инфляционных процессов влияют монетарные и немонетарные факторы, а также внутренние и внешние факторы.

К монетарным факторам инфляции следует отнести:

· Темпы прироста денежной массы;

· Уровень спроса на деньги;

· Динамику временных лагов;

· Скорость оборота денег;

В России в официальных документах, определяющих методологию расчета изменения уровня цен, среди основных факторов, влияющих на инфляцию, выделяют в основном следующие монетарные факторы:

· Обесценение бумажных денег и безналичных денежных средств, связанное с нарушением функционирования денежно-кредитной и финансовой систем страны (неплатежи, непроизводительные расходы государства)

· Неэффективная система кредитования, налогообложения

· Структурные диспропорции, нарушение соотношений цен на отдельные виды товаров и услуг

Современная инфляция - это одновременно и результат, и способ разрешения противоречий, свойственных общественному воспроизводству и развитию, поэтому к немонетарным факторам инфляции следует отнести:

· Диспропорцию циклического развития экономики;

· Высокую степень монополизации экономики и ценообразования;

· Неэффективную денежно-кредитную политику

Монетарные и немонетарные факторы инфляции, как правило, относят к внутренним причинам инфляционных явлений. Среди внешних факторов инфляции можно выделить различные экономические кризисы - циклический, сырьевой, энергетический, валютно-финансовый, фондовый. В.Д. Андрианов. Инфляция: причины возникновения, влияние на экономику и рынок капитала. Москва, 2013, с.49

Инфляция вызывается монетарными и структурными причинами:

монетарные : несоответствие денежного спроса и товарной массы, когда спрос на товары и услуги превышает размер товарооборота; превышение доходов над потребительскими расходами; дефицит государственного бюджета; чрезмерное инвестирование - объем инвестиций превышает возможность экономики; опережающий рост заработной платы по сравнению с ростом производства и повышением производительности труда;

структурные причины: деформация народно-хозяйственной структуры, выражающаяся в отставании развития отраслей потребительского сектора; снижение эффективности капиталовложения и сдерживание роста потребления; несовершенство системы управления экономикой;

внешние причины - сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового платежного баланса.

Структурную инфляцию вызывает макроэкономическая межотраслевая несбалансированность. Среди институциональных причин инфляции можно выделить причины, связанные с денежным сектором, и причины, связанные с организационной структурой рынков.

1. Монетарные факторы :

неоправданная эмиссия денег для краткосрочных нужд государства;

финансирование бюджетного дефицита (может осуществляться за счет денежной эмиссии или за счет займов в центральном банке).

2. Высокий уровень монополизации экономики . Поскольку монополия обладает рыночной властью, она в состоянии влиять на цены. Монополизация может усилить инфляцию, начавшуюся вследствие других причин.

3. Милитаризированность экономики . Производство вооружений, увеличивая ВВП, не повышает производственный потенциал страны. С экономической точки зрения высокие военные расходы сдерживают развитие страны. Последствиями милитаризации являются бюджетный дефицит, диспропорции в структуре экономики, недопроизводство потребительских товаров при повышенном спросе, т.е. товарный дефицит и инфляция.

Инфляция спроса и инфляция издержек. Механизмы воспроизводства инфляционных процессов. Инфляционные ожидания.

Инфляция спроса – возникает из-за увеличения денежной массы в стране и доходов населения.

Основные причины инфляции спроса:

расширение государственных заказов;

увеличение спроса на средства производства;

рост покупательной способности граждан.

В результате этого возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. Создается полная занятость в сфере производства и производители не могут отреагировать на увеличивающийся спрос ростом предложения товаров.

Инфляция издержек – возникает в результате снижения предложения.

Причина увеличения издержек могут быть:

олигополистическая практика ценообразования;

финансовая политика государства;

рост цен на сырье;

рост заработной платы.

Механизмы воспроизводства инфляционных процессов

При длительном постоянном нарушении сбалансированности начинаются инфляционные процессы. Их интенсивность, темпы роста цен и доходов могут быть различны, и главная задача в этом случае - не допустить неконтролируемого ускорения инфляции, инфляции, связанной с нарастанием издержек производства, разрушающих экономику, и свести к минимуму потери инвесторов.

три основных инфляционных механизма:

Производственные огрехи по выпуску и распределению товарной массы, выраженные в недостаточных количественных показателях. Несоответствие производимой продукции общественной потребности, связанное с различными объективными и/или субъективными причинами;

Девальвация национальной валюты;

Девальвация общемировой валюты. (Девальва́ция - уменьшение золотого содержания денежной единицы в условиях золотого стандарта.)

Инфляционные ожидания – это предположение населения и предпринимателей о том, что инфляция возрастет в будущем на основании пролонгации уже существующей тенденции, приводящее к росту заработной платы и росту издержек , движению кривой совокупного предложения вверх за пределы естественного уровня национального продукта, что говорит о дальнейшем росте инфляции.

Вся деятельность экономических агентов на рынках товаров и услуг, рынках факторов производства, а также финансовом рынке осуществляется инфляционными ожиданиями, когда участник рынка при совершении сделок исходит из предположений о возможном уровне инфляции в будущем. Если инфляционные ожидания на достаточно высоком уровне, то участники рынка будут стремиться к размещению своих денежных средств в товарные запасы, недвижимость, стабильную конвертируемую валюту, а также в другие ценности, стоимость которых не зависит от уровня инфляции в стране. Если инфляционные ожидания на довольно низком уровне, то участники рынка будут стремиться вкладывать свои денежные средства в производство , различные инвестиционные проекты, финансовые операции и т.д.

Социально-экономические последствия инфляции. Антиинфляционная политика. Взаимосвязь инфляции и безработицы. Кривая Филиппса.

Соц.-эк. последствия инфляции. Антиинфляционная политика. Взаимосвязь инфляции и безработицы. Кривая Филиппса.

Последствия инфляции:

1. Падение благосостояния широких масс населения;

2. Падение валютного курса;

3. Сокращение инвистиций в реальный сектор;

4. Искажение потребительского поведения;

5. Гиперинфляция парализует экономический механизм.

Инфляция влечет за собой снижение покупательской способности денег и номинальных доходов.

Антиинфляционная политика - макроэкономическая политика, направленная на увеличение естественного уровня национального продукта с целью сокращения уровня инфляции.

Согласно кривой Филиппса в краткосрочном периоде приводит к росту безработицы и снижению денежной эмиссии

Кривая Филиппса: модель взаимосвязи инфляции и безработицы (PC)

В краткосрочном периоде наблюдается обратная связь между темпами инфляции и уровнем безработицы.

В долгосрочном периоде эта связь отсутствует

Государственный бюджет, его функции. Бюджетное устройство, бюджетный федерализм, консолидированный бюджет.

Государственный бюджет можно рассматривать с двух позиций: как экономическую категорию и как финансовый план. По своей экономической сущности государственный бюджет представляет денежные отношения, возникающие у государства с физическими и юридическими лицами относительно перераспределения национального дохода в связи с образованием и использованием бюджетного фонда. Как финансовый план государственный бюджет состоит из доходов п расходов. Являясь основным финансовым планом государства, государственный бюджет дает органам власти реальную экономическую возможность осуществления властных полномочий. Он отражает размеры необходимых государству финансовых ресурсов и определяет тем самым налоговую политику в стране. Бюджет фиксирует конкретные направления расходования средств, перераспределения национального дохода и внутреннего валового продукта, что позволяет ему выступать в качестве эффективного регулятора экономики

Функции государственного бюджета

Государственный бюджет выполняет следующие функции:

а) распределительную. Эта функция бюджета проявляется через формирование и использование централизованных фондов денежных средств по уровням государственной и территориальной власти и управления. В развитых странах через бюджеты разных уровней перераспределяется до 50% ВВП.

б) стимулирующую. С помощью бюджета государство регулирует хозяйственную жизнь страны, экономические отношения, направляя бюджетные средства на поддержку или развитие отраслей, регионов. Регулируя таким образом экономические отношения, государство способно целенаправленно усиливать или сдерживать темпы роста производства, ускорять или ослаблять рост капиталов и частных сбережений, изменять структуру спроса и потребления. В этом и проявляется стимулирующая функция бюджета.

в) социальную. Эта функция состоит в аккумуляции средств в бюджете и использовании их на осуществление социальных программ, направленных на развитие здравоохранения, культуры, образования, поддержку малоимущих.

г) контрольную. Эта функция бюджета предполагает возможность и обязательность государственного контроля за поступлением и использованием бюджетных средств.

Бюджетное устройство Российской Федерации – это организация бюджетной системы, принципы ее построения. Оно осуществляется в соответствии с Федеральным Законом «Об основах бюджетного устройства и бюджетном процессе».

Бюджетная система страны представляет собой основанную на экономических отношениях и юридических нормах совокупность республиканского бюджета Российской Федерации, республиканских бюджетов республик в составе Российской Федерации, бюджетов национально-государственных и административно-территориальных образований Российской Федерации.

В бюджетную систему Российской Федерации как самостоятельные части включаются республиканские (федеральные) бюджеты: республиканские бюджеты республик в составе Российской Федерации, краевые, областные бюджеты краев и областей, городские бюджеты городов Москвы и Санкт-Петербурга, областной бюджет автономной области, окружные бюджеты автономных округов, районные бюджеты районов, городское бюджеты городов, районные бюджеты районов в городах, бюджеты поселков и сельских населенных пунктов.

Консолидированный бюджет Российской Федерации представляет собой федеральный бюджет и консолидированный бюджет субъектов Российской Федерации.

В Бюджетном кодексе дано определение консолидированного бюджета как свода бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации на соответствующей территории.

Бюджетный федерализм - система государственного финансирования общественно-значимых услуг в стране с многоуровневой бюджетной системой, основанная на децентрализации бюджетно-налоговых прав и полномочий между участниками.

Бюджетные доходы и расходы: основные статьи, Дефицит и профицит. Способы финансирования бюджетного дефицита. Инфляционный налог. Внешний и внутренний государственный долг, методы управления.

Доходы бюджета – это денежные средства, поступающие в безвозмездном и безвозвратном порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации в распоряжение органов государственной власти Российской Федерации.

В соответствии со статьей 49 Бюджетного кодекса РФ, к налоговым доходам федерального бюджета относятся:

· федеральные налоги и сборы. Их перечень и ставки определяются налоговым законодательством РФ, а пропорции распределения в порядке бюджетного регулирования между бюджетами разных уровней бюджетной системы РФ утверждаются федеральным законом о федеральном бюджете на очередной финансовый год на срок не менее трех лет при условии возможного увеличения нормативов отчислений в бюджеты нижестоящего уровня на очередной финансовый год. Срок действия долговременных нормативов может быть сокращен только в случае внесения изменений в налоговое законодательство РФ;

· таможенные пошлины, таможенные сборы и иные таможенные платежи;

· государственная пошлина в соответствии с законодательством Российской Федерации.

· Из неналоговых же доходов основными являются следующие виды:

· доходы от имущества, находящегося в государственной и муниципальной собственности, или от деятельности;

· доходы от продажи имущества, находящегося в государственной и муниципальной собственности;

· доходы от реализации государственных запасов;

· доходы от продажи земли и нематериальных активов;

· поступления капитальных трансфертов из негосударственных источников;

· административные платежи и сборы;

· штрафные санкции, возмещение ущерба;

· доходы от внешнеэкономической деятельности

На основании статьи 54 Бюджетного кодекса РФ, в доходах федерального бюджета обособленно учитываются доходы федеральных целевых бюджетных фондов. Они учитываются по ставкам, установленным налоговым законодательством РФ, и распределяются между федеральными целевыми бюджетными фондами и территориальными целевыми бюджетными фондами по нормативам, определенным федеральным законом о федеральном бюджете на очередной финансовый год.

Доходы бюджета классифицируются не только по методам взимания и формам их мобилизации – на налоговые и неналоговые, но и по другим признакам, в частности:

1. В зависимости от механизма поступления доходов в бюджет, они подразделяются на собственные и регулирующие.

2. По социально – экономическому признаку выделяют доходы, поступающие от юридических лиц и от физических лиц;

3. В зависимости от конкретных объектов обложения – взимаемые с имущества или дохода;

4. По признаку источников уплаты – налоги, уплачиваемые из выручки, из прибыли, и налоги, относимые на себестоимость продукции (работ, услуг);

5. По конкретным видам прямых и косвенных налогов (налог на прибыль предприятий и организаций, подоходный налог с физических лиц, акцизы, НДС, таможенные пошлины и т.д.).

Исполнение федерального бюджета по доходам является важной частью процесса исполнения федерального бюджета, поскольку финансирование расходов осуществляется по мере поступления доходов в бюджет. Следовательно, если доходы не поступают в полном объеме, то и расходы не могут быть профинансированы в соответствии с утвержденными бюджетными назначениями.

Расходы государственного бюджета – это экономические отношения, возникающие в связи с распределением фонда денежных средств государства и его использование по отраслевому, целевому и территориальному назначению. Категория расходов бюджета проявляется через конкретные виды расходов, каждый из которых может быть охарактеризован с качественной и количественной сторон. Качественная характеристика позволяет установить экономическую природу и общественное назначение каждого вида бюджетных расходов, количественная – их величину.

Расходы бюджета представляют собой затраты, возникающие в связи с выполнением государством своих функций. Эти затраты выражают экономические отношения, на основе которых происходит процесс использования средств централизованного фонда денежных средств государства по различным направлениям. Расходная часть охватывает всю экономику, так как государство учитывает экономические интересы общества в целом. На величину и структуру расходов федерального бюджета влияют множество факторов, как-то: государственное устройство, внешняя и внутренняя политика государства, общий уровень экономики, уровень благосостояния населения, размер государственного сектора в экономике и многие другие факторы.

Через бюджетные расходы финансируются бюджетополучатели – организации производственной и непроизводственной сферы, являющиеся получателями или распорядителями бюджетных средств. Бюджет определяет только размеры бюджетных расходов по статьям затрат, а непосредственные расходы осуществляют бюджетополучатели. Кроме того, за счет бюджета происходит перераспределение бюджетных средств по уровням бюджетной системы через дотации, субвенции, субсидии и бюджетные ссуды. Расходы бюджета носят в основном безвозвратный характер. На возвратной основе могут предоставляться только бюджетные кредиты и ссуды. Основные статьи расходов бюджета РФ: управление, оборона, поддерживание правопорядка, социальное обеспечение, здравоохранение, культура, образование, а также обслуживание внешнего государственного долга.

Бюджетный дефицит - состояние бюджета, характеризующееся превышением объема предусмотренных в бюджете расходных обязательств над объемом планируемых в нем доходов и ведущее к образованию отрицательного сальдо бюджета.

Крайне редко при составлении бюджета складывается противоположное дефициту бюджета состояние - егопрофицит , т. е. превышение доходов над расходами.

Если в стране в течение ряда лет бюджет дефицитен, то первый шаг по его регулированию - создание бюджетного профицита или выработка возможностей по сокращению многолетнего дефицита.

Следует обратить особое внимание на понятие "первичный профицит". Это понятие используется при оценке возможностей сокращения государственного долга.

Первичный профицит означает, что доходы бюджета за вычетом привлеченных займов должны превышать расходы, уменьшенные на величину обслуживания государственного долга (проценты и погашение основной суммы).

Первичный профицит показывает, что часть доходов бюджета идет на погашение государственного долга (т. е. бюджетные доходы минус займы больше бюджетных расходов минус выплаты по государственному долгу).

Источниками финансирования дефицита федерального бюджета являются: 1. Внутренние источники, а именно:

кредиты, полученные от кредитных организаций в рублях;

государственные займы, осуществляемые путем выпуска ценных бумаг от имени Российской Федерации;